Consulente finanziario indipendente: a chi affidarsi?
Di cosa si occupa un consulente finanziario indipendente?
La legge del 3 dicembre 2018 sancisce la libertà di scegliere se affidarsi al consulente o promotore finanziario della propria banca oppure a un consulente finanziario indipendente, senza dover cambiare banca.
Un consulente finanziario indipendente è un esperto in finanza che, con le sue conoscenze, supporta i propri clienti nella pianificazione, gestione e amministrazione del loro patrimonio.
Un consulente finanziario, di solito, opera seguendo questi passaggi:
- analisi preliminare
- proposta di un piano di azione
- implementazione del piano di azione
- monitoraggio della situazione.
Scegliere un consulente finanziario indipendente ha degli indubbi vantaggi.
I vantaggi della scelta di un consulente finanziario indipendente
Il consulente finanziario indipendente offre i propri servizi in modo indipendente. Il suo lavoro, infatti, è libero da vincoli e conflitti di interessi di ogni tipo. A differenza di un dipendente di banca, il consulente finanziario indipendente è più orientato a garantire gli interessi del cliente. Questo perché lavora a titolo personale e non deve rispondere ad alcuna azienda. Dunque, gli interessi finanziari dei suoi clienti sono sempre in cima alla lista delle sue priorità.
Spesso, invece, il dipendente di banca viene pagato per “piazzare” un prodotto e il lavoro volto a identificare la strategia finanziaria più vantaggiosa per il cliente passa in secondo piano.
Consulente finanziario indipendente: a chi affidarsi?
Se cerchi un consulente finanziario indipendente, affidati a Travagli Financial! Travagli Financial è uno dei primi studi di consulenza finanziaria indipendente nati in Italia e offre consulenze (solo a pagamento) volte a garantire esclusivamente l’interesse dei suoi clienti.
Travagli Financial lavora senza alcun conflitto di interesse e in modo assolutamente imparziale, in quanto non deve rispondere a banche o intermediari.
Se scegli Travagli Financial come consulente finanziario indipendente, riceverai consigli su ogni tipo di strumento finanziari e di investimento, senza dover cambiare banca.
